En esta sección, podrás registrar y gestionar los préstamos que la organización otorga a sus trabajadores, conocidos como Préstamos empresa, los cuales pueden tener condiciones de pago distintas.
Importante: este tipo de préstamos no se debe confundir con los créditos de la caja de compensación o instituciones externas, los cuales se cargan directamente desde el menú Carga de datos.
Para crear un nuevo préstamo de manera individual dirígete al menú lateral > Empresa > Préstamos
Luego, haz clic en la opción y completa los siguientes campos:
Nombre del préstamo*: nombre que le darás al préstamo y que figurará como glosa en la liquidación del trabajador.
Buscar a una persona*: selecciona al trabajador al cual le ingresarás el préstamo.
Monto del préstamo*: monto total del préstamo a otorgar en pesos. Si deseas que el préstamo sea en UF, marca el check box y luego selecciona el día de la UF a utilizar.
Número de cuotas*: cantidad de cuotas totales del préstamo.
Fecha de otorgamiento préstamo*: fecha en la cual fue otorgado el préstamo. Esta no es necesariamente la misma del primer descuento.
Mes primer descuento*: mes en que se realizará el primer descuento en la liquidación de sueldo.
Motivo*: selecciona el motivo del préstamo otorgado.
Todos los campos con * son obligatorios.
Antes de guardar el nuevo préstamo cargado, podrás visualizar el sueldo base del trabajador, su último sueldo líquido a pagar, y el saldo de préstamos vigentes (en caso de tener más de uno).
Para finalizar, haz clic en el ícono verde para guardar. Aparecerá una modal con la opción de generar el comprobante del préstamo (opcional), el cual se verá reflejado en la ficha del trabajador:
La carga de préstamos empresa de forma masiva la podrás realizar desde el menú lateral > Carga de datos > Préstamos.
Descarga la planilla de ejemplo y completa los campos.
Los campos a cargar son los siguientes:
Nombre*: nombre del préstamo y que figurará como glosa en la liquidación del trabajador.
Empleado: RUT del trabajador sin puntos, con guión y dígito verificador.
Monto*: monto total del préstamo a otorgar en pesos. Si deseas que el préstamo sea en UF, marca el check box y luego selecciona el día de la UF a utilizar.
Cuotas*: cantidad de cuotas totales del préstamo.
Fecha de otorgamiento*: fecha en la cual fue otorgado el préstamo, sin necesidad de que sea la misma fecha del primer descuento.
Mes primer descuento*: mes en que se realizará el primer descuento en la liquidación de sueldo. Debes ingresar siempre la fecha desde el 01 del mes a descontar. Por ejemplo 01-09-2023.
Motivo*: selecciona el motivo del préstamo otorgado.
En Ufs*: campo con selector para indicar si el préstamo es en UF.
Día_Considerar_UF: si en el campo En Ufs seleccionaste la opción Sí, debes ingresar la fecha de la UF a considerar para el cálculo de cada cuota.
Cuenta Contable: código de la cuenta contable donde se debe ver reflejado el préstamo.
Todos los campos con * son obligatorios.
Una vez lista la planilla, cárgala siguiendo la misma ruta anterior. Selecciona el tipo de carga y luego haz clic en Cargar:
En esta sección, se encuentran las acciones relacionadas a los préstamos empresa, tales como repactar, prepagar y aplazar cuotas.
1. Repactar
Repactar te permite, a partir del saldo insoluto del préstamo, establecer nuevas condiciones de pago para cumplir con el pago del préstamo en términos distintos a los pactados en un comienzo. Aquí podrás modificar el número de cuotas y el monto de descuento según las nuevas condiciones.
Para repactar el préstamo, dirígete al menú lateral > Empresa > Préstamos, posiciónate en el préstamo del trabajador que deseas repactar y, en la columna Acciones, selecciona la opción Repactar:
Podrás visualizar los datos actuales del préstamo y más abajo ingresar las nuevas condiciones de pago:
2. Prepagar
Prepagar te permite reflejar un pago anticipado del monto total de la deuda contraída (saldo insoluto). Esta acción solo te permite prepagar la totalidad del saldo insoluto del préstamo del trabajador.
Para prepagar el préstamo, dirígete al menú lateral > Empresa > Préstamos, posiciónate en el préstamo del trabajador que deseas prepagar y, en la columna Acciones, selecciona la opción Prepagar:
Luego, selecciona el último mes en que se realizará el descuento de la cuota y, para finalizar, haz clic en OK:
3. Aplazar
Aplazar es un tiempo que se concede para el pago de una deuda posterior al vencimiento de la misma. Funciona como una prórroga que se da al trabajador cuando no es capaz de pagar en el plazo establecido.
Con esta acción podrás, a contar del saldo insoluto del trabajador, posponer el descuento de las cuotas restantes.
Para aplazar el préstamo, dirígete al menú lateral > Empresa > Préstamos, posiciónate en el préstamo del trabajdor que deseas aplazar y, en la columna Acciones, selecciona la opción Aplazar cuotas:
4. Borrar:
Esta opción te permitirá eliminar el registro del préstamo empresa ingresado.
Te recomendamos eliminar solo aquellos préstamos que no han comenzado a descontarse aún para evitar descuadres en los periodos anteriores.
Para eliminar un préstamo, dirígete al menú lateral > Empresa > Préstamos, posiciónate en el préstamo del trabajador que deseas borrar y, en la columna Acciones, selecciona la opción Borrar:
A continuación podrás ver un paso a paso para utilizar esta herramienta:
En este apartado te mostraremos como visualizar los préstamos cargados a cada trabajador desde su ficha.
Dirígete a la ficha del trabajador > pestaña Contrato > Préstamos.
En la pestaña de Préstamos podrás visualizar el comprobante
Además, si tienes el módulo de Firma Digital, podrás solicitar al trabajador la firma del comprobante generado: