En este artículo, te guiaremos a través del proceso de transferencia bancaria, cubriendo los datos esenciales necesarios para su correcta ejecución y comprensión. Además, proporcionaremos pautas adicionales para situaciones particulares, como transferencias bancarias específicas o acuerdos individuales con tu banco correspondiente.
Transfer BancarioEl transfer bancario es un archivo que contiene los datos requeridos para realizar el pago de las remuneraciones de los colaboradores, permitiendo hacer una carga directa de la nómina al banco. Es importante tener en cuenta que el formato de esta nómina puede diferir según la entidad bancaria que utilice cada empleador para realizar los pagos.
Inicialmente, la plataforma proporciona una variedad de transferencias bancarias, cuyos archivos tienen una estructura predefinida conforme a las especificaciones del banco correspondiente.
Para verificar si el tipo de transfer bancario utilizado por tu organización está incluido en esta lista, dirígete a la ruta: Módulo de Remuneraciones > Menú lateral > Reportes > Transferencias.
Aquí podrás visualizar el listado de transferencias bancarias disponibles para su uso.
¿Cómo generar el transfer?
Para descargar el documento del transfer bancario o la nómina de pago, simplemente haz clic en el nombre del banco utilizado por la organización para el pago de remuneraciones. Luego, selecciona el proceso de pago que necesites cargar al banco y finalmente ingresa la fecha de pago. Esta fecha corresponderá al día en que se efectuará la transferencia a los colaboradores.
Ten presente que la fecha seleccionada para la descarga está sujeta al convenio establecido entre el empleador y el banco.
Tendrás la opción de descargar transfer por tipo de liquidación u orígen.
En la esquina superior derecha, podrás aplicar filtros adicionales si necesitas descargar la nómina por grupos, centros de costos, gerencias u otro filtro disponible:
Finalmente, para descargar el archivo, haz clic en la opción “Seleccionar” y aparecerá la modal de descarga del transfer bancario.
Consideraciones para una descarga de transfer exitosa
Para garantizar una correcta carga de nómina en tu banco, es fundamental considerar ciertos aspectos al ingresar la información. En este sentido, a continuación, te proporcionaremos una serie de variables relevantes que te ayudarán a llevar a cabo el proceso de manera exitosa.
Ficha Empresa
Dentro de la sección ficha empresa, encontrarás los campos “Banco para nómina” y “Cuenta corriente para banco”, en estos campos podrás identificar la información bancaria que utilizarás para registrar o efectuar los pagos de la nómina de sueldos.
Para llegar a este apartado debes ir a: Empresa > Ficha de la empresa.
Si tu organización cuenta con dos bancos asociados a la nómina, deberás realizar el cambio manualmente en esta sección cada vez que necesites generar tu transferencia bancaria vinculada a alguno de dichos bancos.
Convenios o códigos bancarios
¿Qué es el convenio o código del banco?
En líneas generales, se trata de una alternativa diseñada por los bancos para que las organizaciones consignen sus pagos de nómina cada mes con una serie de condiciones favorables, tanto para la organización como para los colaboradores.
En Talana, la manera de identificar este código es a través de las configuraciones internas que estableces durante el periodo de implementación. En este proceso, es donde ajustas el convenio bancario, el cual puedes vincular ya sea a una transferencia personalizada o a una configuración interna.
Ahora es importante señalar que no todas las organizaciones operan bajo estos convenios, sin embargo, si tu organización cuenta con esta casuística y necesitas especificar un código bancario para ella o asociar un transfer bancario a esta codificación, te recomendamos que levantes el requerimiento a través de nuestro chat de soporte o enviando un correo electrónico a soporte@talana.com.
Ficha del Colaborador
En la ficha del colaborador tendrás que agregar la información necesaria para realizar el correcto pago de sus remuneraciones, por lo tanto, es muy importante realizar el llenado de esta información de forma consistente.
Para llegar a estos campos debes ir a la siguiente ruta: Ficha del colaborador > Contrato > Sueldo.
En este apartado, podrás seleccionar: “Forma de pago” y “Banco”, información asociada al transfer bancario, el cual se encuentra asociado al pago de remuneraciones de tu colaborador.
Forma de pago: selecciona la forma de pago asociado al contrato del colaborador.
Banco para el pago: elige el banco de destino al que desees enviar el pago. Ten en cuenta que los bancos dentro del listado corresponden a los que están reconocidos por la comisión del mercado financiero (CMF).
Finalmente, en el campo “Cuenta corriente para el depósito”, podrás asignar el número de cuenta asociado al producto seleccionado.
Es importante destacar que al realizar la transferencia bancaria, debes asegurarte de que todos los colaboradores incluidos en el archivo cuenten con la información necesaria para completar las columnas correspondientes. Para garantizar la validez de la información bancaria de tus colaboradores, te recomendamos verificarla a través del maestro de empleados o generar un reporte personalizado de tipo contrato.
El transfer bancario personalizado posee una estructura distinta en comparación con los transfers predefinidos en Talana. Esto implica que si no encuentras un formato adecuado para el pago de tu nómina en el listado de transfers bancarios nativos, puedes solicitar la creación de uno nuevo que se ajuste a las necesidades específicas de tu organización.
¿Qué es lo que debo considerar al momento de solicitar crear un transfer personalizado?
Para solicitar la creación de un nuevo transfer bancario es fundamental presentar dos archivos:
- El archivo técnico del banco de destino, el cual debe incluir todas las especificaciones necesarias para garantizar la correcta creación del transfer.
- Contar con un ejemplo en Excel o Word de tu transferencia bancaria para poder verificar la estructura deseada.
Si necesitas solicitar la creación del transfer personalizado, te recomendamos levantar el requerimiento por medio de nuestro chat de soporte o al correo soporte@talana.com.